Análise de Crédito
O Sac Gerencial possui é um processo organizado para analisar dados da analise de crédito do cliente, de maneira a possibilitar o levantamento das questões certas acerca do tomador do crédito. "Este processo cobre uma estrutura mais ampla do que simplesmente analisar o crédito de um cliente e dados financeiros para a tomada de decisão com propósitos creditícios".
Através da Análise de Crédito será possível identificar se o cliente possui idoneidade e capacidade financeira suficiente para amortizar a dívida que se pretende contrair.
Módulo Clientes - Análise de Crédito
Na tela inicial informe o CNJP ou CPF do cliente e clique em < Levantar Dados >, será filtrada todas as informações referente ao cliente, inclusive a renda que foi estipulada no módulo Cadastro de Cliente.
Venda
O campo traz uma estatística referente as compras do cliente até o dia da consulta
Nesta mesma aba, pode ser definido os critérios para que o cliente possa comprar no pdv com a forma de pagamento faturado.
Situação: Classificação referente a situação do crédito, quanto está nada consta significa que o cliente está com crédito liberado.
Status de crédito: Informação gerencial apenas para especificar o crédito, é criada em Financeiro - Tabelas Auxiliares - Status do Crédito
Ao Marcar a flag Cliente Faturado: indica que o cliente pode comprar faturado, desde que a situação esteja como nada consta
- O faturamento pode ser diario, marcando apenas a flag
- Mensal, as compras são acumuladas e gerado uma só fatura ao final do mês - Faturamento Mensal
- Periódico, segue mesma regra do mensal, mas o parcelamento vai ser de acordo com o Plano estabelecido, são criados em Financeiro - Tabelas Auxiliares - Condição de Pagamento Fatura
Renda Bruta: Pode já vir do que foi preenchido no cadastro do cliente, ou preenchido manualmente
Parcela Mensal: Pode ser parametrizado como proteção para não ser atribuído um limite muito alto, caso não exista uma trava pode ser definido manualmente.
Limite: Valor calculado percentual parcela mensal sobre a renda bruta - Pode ser travado a um valor máximo via parâmetros.
Saldo: Valor do Limite abatido das compras efetuadas ainda não liquidadas.
Mensagem PDV: Campo para inclusão de uma mensagem que aparecerá no PDV e no Assistente de Vendas sobre o cliente. Exemplo: Cliente Inadimplente; Cadastro Liberado e ECT.
Cadastro - Campo para inclusão dos dados do cliente como: Data de inclusão do cadastro do cliente.
Consulta ao Crédito
No campo consulta crédito, são encontradas informações referentes à situação do cliente.
A adição é manual e serve para controlar as consultas que foram feitas relacionado ao cliente
Titulo Pendentes
No campo de títulos pendentes, caso houver alguma pendência de título no sistema, será visualizado os títulos a receber.
Histórico de Cobrança
Nesta opção são visualizados todos os históricos de cobrança realizados. Para incluir uma nova cobrança, inclua a data, hora e digite a observação, em seguida clique em <Incluir>.
Histórico Financeiro
Este campo possui um filtro por período onde é possível realizar um levantamento preciso de todo o histórico financeiro da cliente.
Liberação
Este campo é voltado para o Assistente de Venda, os orçamentos que ficarão pendentes de alguma aprovação serão visualizados aqui. Caso deseje liberar mesmo com pendência, clique em <Liberar>. Após a liberação será visualizado no campo Pré-Vendas Liberados, a mesma rotina existe na tela do Assistente de Vendas.
Conta
Campo que exibe o extrato do cliente, caso trabalhe com saldo de vale, também pode ser adicionado crédito e debito de forma avulsa.
Extrato - Relatório
Auditoria - Extrato anual das movimentações, selecionar o ano e então será exibida a movimentação
Lançamento - Realizar lançamentos a crédito ou a debito para ajuste de saldo
Para criar o Lançamento financeiro, acessar o módulo de Clientes - Lançamento Financeiro de Clientes e clicar em <incluir>
- Crédito aumenta o saldo do cliente e debito reduz
- selecionar o lançamento contábil a debito e a credito conforme orientação da contabilidade
- Flag Movimentar dinheiro do CAIXA - ao marcar e efetuar este tipo de lançamento o caixa geral será registrado com o devido valor
- Verificar Saldo/Limite - Caso seja um laçamento a crédito antes de lançar o sistema vai verificar se o cliente possui saldo
- Verificar Saldo - Caso o lançamento seja a débito
