Venda Faturada

Este documento tem o objetivo de demonstrar as formas possíveis de trabalhar com a venda faturada no Sac Gerencial, e suas formas de fechamento de fatura e emissão de boletos. 

Acesse também Faturamento Mensal e Análise de Crédito

CONFIGURAÇÃO DO SISTEMA PARA VENDA FATURADA

Configurações básicas

Para trabalhar com a venda faturada, é necessário discutir com o cliente algumas configurações que é o que vai influenciar no comportamento do sistema diante de situações de inadimplência do cliente, limite de credito, cobrança de juros etc.

Em Sistema – Ferramentas – Parametrização do Sistema – Opção 5

1. Será solicitado usuário e senha com acesso de supervisor para alterar o limite de credito do cliente
2. Permite que o cliente seja cadastrado sem CPF, atualmente não é mais utilizado.
3. Sistema vai liberar o crédito para o cliente automaticamente, diante do que foi configurado no parâmetro (4).
4. Permite que o Fiscal de caixa autorize venda para cliente com cheque devolvido
5. Ao preencher um percentual, este será calculado na análise de crédito do cliente, ou seja, se a renda for de R$ 5000,00 o limite será de R$ 1500,00
6. O valor preenchido servirá para estabelecer um limite máximo, desta forma existe uma proteção para não liberar limites que a loja não comportaria.
7. Dias que o sistema vai considerar o cliente inadimplente, a partir do dia estabelecido o cliente vai aparecer no relatório de inadimplência, o ideal é deixar este parâmetro zerado.
8. Percentuais para formar a curva ABC do cliente.
9. Dias após o vencimento para bloqueio, a partir do bloqueio o cliente não vai conseguir comprar faturado.
10. Se a flag estiver marcada o cliente será bloqueado, conforme a os dias indicados no item 9.
11. Ao realizar uma devolução de item de venda, será exibido uma tela para que os dados do cliente seja preenchido, assim será possível emitir uma nota fiscal de devolução de venda por cliente.
12. Ao Emitir notas de clientes que não possuem cadastro, o sistema irá realizar um pré-cadastro do cliente, na própria tela de devolução.

Em Sistema – Ferramentas – Parametrização do Sistema – Módulos

1. Percentual de juros sobre atraso
2. Dias de carência para iniciar a cobrança dos Juros
3. Método do cálculo dos Juros, se simples ou composto

Em Setup do Estabelecimento

1. Layout para emissão do boleto, ver item 5.2 do Manual
2. Marcar a flag, caso o fechamento da fatura seja periódico, ver item 4.1
3. Marcar a flag, caso o fechamento da Fatura seja mensal, ver item 4.2
4. Caso o fechamento seja mensal, é possível estabelecer o dia de vencimento padrão, este pode ser individual por cliente, quando preenchido na análise de credito do cliente.
5. Dias a contar do final do mês para fechar a fatura, exemplo se o mesmo termina dia 31/03/17 e estiver preenchido com 5 dias, as vendas serão consideradas para fechamento até o dia 26/03/17, como dia 26/03/17 é um final de semana, será considerado as vendas até o dia 23/03/17, semelhante ao fechamento de fatura do cartão de crédito, as vendas do dia 24/03/17 até o dia 31/03/17 entraram no próximo fechamento.
6. Ao fechar a fatura, constara no boleto as vendas detalhadas
7. Sairá na Fatura a logo do estabelecimento
8. Sairá junto um recibo de entrega.

9. Não exibir no boleto os itens da compra.

Acesso o modulo Cliente – Analise de Credito do Cliente

1. Situação do cliente, podem ser de três tipos, por padrão do Lumi e não podem ser criadas outras:
   1. Nada Consta (Cliente não possui débitos, e pode comprar no cheque ou faturado)
   2. Bloqueado (Cliente está impedido de comprar no cheque ou faturado, mas fiscal de caixa pode liberar a compra)
   3. Autorização (Ao comprar no faturado ou no cheque, o fiscal de sempre terá que autorizar)
2. Status de crédito é uma informação gerencial, apenas para controle do financeiro, os status de credito podem ser criados em Financeiro – Tabelas Auxiliares – Status de Credito.
3. Caso a flag esteja marcada, vai permitir a venda para este cliente na modalidade faturado.
4. Caso a flag esteja marcado, o sistema utilizara a política de fechamento mensal da fatura conforme item 3.2 (5), o campo Venc. Pode ser utilizado para diferenciar o vencimento da fatura, sendo diferente do que foi cadastrado setup do estabelecimento, vai prevalecer o que está na analise de crédito.
5. Periódico, caso no setup do estabelecimento esteja marcado para fechamento periódico, esta opção em branco utilizará a configuração do setup, se estiver preenchida com uma condição diferente, utilizará a condição aqui preenchida.
6. Renda do cliente, que será utilizada para calculo automático do limite, conforme o que foi descrito no item 3.1.
7. Este valor vem automático do que foi configurado na parametrização do sistema
8. Limite calculado conforme a renda, se estiver assim configurado na parametrização do sistema, ou pode ser digitado manualmente
9. Saldo, valor disponível, calculado automaticamente pelo sistema, considerada as vendas efetivadas e os orçamentos do pré-venda, Então se o cliente tem R$ 1500,00 de limite, R$ 500, de orçamento e R$ 500,00 de compras faturadas, o seu saldo será de R$ 500,00
10. Mensagem a ser exibida no PDV sobre o cliente, depende da configuração do PDV.

ROTINAS PARA VENDA FATURADA

Após parametrizar o Sistema, existem alguns cadastros que devem ser realizados, dependendo do que foi definido.

Fechamento periódico

Em Financeiro – Tabelas Auxiliares – Condição de Pagamento Fatura
Criar as condições de pagamento, para faturamento periódico

Conforme a imagem, no campo Descrição dar um nome para a condição de pagamento, no campo dias, colocar quantos dias da emissão será o vencimento, e em (%) quanto do valor total será a parcela, Valor compra, será para qual valor de compra a condição será utilizada, podemos dentro de uma mesma condição ter diversos parcelamentos conforme valor da compra.
Para a imagem podemos como exemplo uma compra no valor de R$ 1000,00 feita dia 06/04/17, o primeiro vencimento será 06/05/17 no valor de R% 500,00 e o segundo será 06/06/17 no valor de R$ 500,00.

Plano de pagamento a Prazo

Caso o cliente queira utilizar o Assistente de Vendas, ou até mesmo no PDV, utilizar formas de pagamento a prazo do Sac, o cliente pode nesta tela criar os planos de pagamento padrão a prazo, não só para o faturado, mas também para os pagamentos em cheque e cartão.
Em Financeiro – Tabelas Auxiliares – Plano de Pagamento à Prazo
Caso o Plano seja criado no Administrativo, servirá para todos os estabelecimentos, caso seja criado diretamente no estabelecimento, só irá aparecer no estabelecimento que foi configurado.
Ao clicar em incluir, será apresentado a seguinte tela:

1. Preencher com a descrição do plano
2. Dias da semana que o plano estará disponível no sistema
3. Estas flags determinam se será necessária autorização do fiscal de loja, se é um plano padrão, se é permitido alterar o valor do plano, e se a divisão do valor tornará as parcelas iguais.
4. É possível determinar um acréscimo ou um desconto no plano de forma fixa, que pode se dar em valor ou em percentual
5. Ao criar um plano é necessário escolher o tipo, no caso da venda faturada tem que estar marcado como na imagem, a coluna HB, significa que o plano estará habilitado, PD significa que o plano estará também disponível para o PDV.
6. Determina qual método será utilizado para o cálculo de juros
7. Determina se o valor da entrada será igual ao valor das parcelas.
8. Determina se o dia de pagamento será fixo
9. Determina o percentual de entrada
10. Determina se o Plano terá valor Mínimo e Máximo para utilização
11. Fator
12. Taxa de Juros a ser utilizada
13. Carência para o cálculo dos juros
14. Neste campo é possível criar as parcelas do plano, o campo Nr. é para indicar o do valor total que vai conter a parcela.
15. Dias a contar da emissão para calcular o vencimento, as flags Permiti alterar data e Permiti adiar dias, serve para dar um pouco de flexibilidade no parcelamento

Configurações no PDV

Caso o cliente opte por trabalhar com os planos de pagamentos criados no sac, bastar marcar as flags
Caso o cliente não queira utilizar o fechamento mensal da fatura ou o fechamento periódico, o PDV permite a venda faturada e o vencimento será com base no que for digitado em dias pelo operador de caixa.

Configuração para emissão de boletos

Para emitir boletos das faturas, é necessário algumas configurações, conforme a seguir:

Configuração da Conta Corrente

Em Financeiro - controle bancário - conta corrente

Preencher o campo Cobrança, que será fornecido pelo banco, caso o banco seja alguma cooperativa, preencher também o campo Cooperativa e Cód, Beneficiário que será fornecido pela cooperativa.

Cadastro de Cobrança

Em Financeiro – Contas a Receber – Cadastro de Cobrança

Os dados para preencher nesta tela serão fornecidos pelo banco, checar com a Lumi quais os bancos estão homologados.
Após criar a cobrança, é necessário vincular no setup do estabelecimento conforme item 3.2.

EDI Bancário

Registro dos Títulos

Alguns banco exigem o registro dos boletos, isto pode ser feito em Financeiro – Contas a Receber – EDI Bancário – Registro de Titulos, Verificar com a Lumi os Bancos homologados para registro.

Retorno dos Títulos

A baixa dos boletos a receber pode ser feita de forma automática, através do arquivo de retorno do banco, em Financeiro – Contas a Receber – EDI Bancario, mas a liquidação tambem pode ser feita de forma manual em Financeiro – Contas a REceber – Recebimento em Carteira ou Recebimento no Banco.