Conciliação Bancária no Lumi Gerencial

Confira esse processo também no YouTube: CONCILIAÇÃO BANCÁRIA COM ARQUIVO OFX | LUMI GERENCIAL

A conciliação bancária é uma funcionalidade criada para que o setor financeiro possa realizar a conferência dos pagamentos e recebimentos efetuados na conta-corrente. Esse processo pode ser feito manualmente ou com o auxílio de arquivos OFX.

Ao concluir a conciliação, o saldo da conta-corrente no Lumi deverá ser idêntico ao saldo do banco, garantindo que todos os pagamentos e recebimentos foram devidamente registrados no sistema. Após a finalização, os lançamentos no Contas a Pagar e Contas a Receber não poderão ser desfeitos.

Pré-requisitos

• Cadastro de banco e conta-corrente.

• Registro de todas as transações financeiras (pagamentos, recebimentos, depósitos e transferências) no Lumi Gerencial.

• Disponibilidade do arquivo OFX (se a conciliação for realizada via extrato bancário).

Como Realizar a Conciliação Bancária

1. Acessando a Conciliação

   • Navegue até: Menu Financeiro > Controle Bancário > Conciliação Bancária.

   • Selecione o estabelecimento e a conta-corrente a ser conciliada.
     
     

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2. Usando o Arquivo OFX

   • No campo "Balanço", informe a data da conciliação. O sistema exibirá automaticamente o saldo final da última conciliação realizada. Certifique-se de que esse saldo confere com o saldo bancário correspondente.

   • Marque a flag Conciliar com Extrato Bancário para que o sistema calcule automaticamente o saldo final com base nos lançamentos do arquivo OFX.

   • Clique em Arquivo OFX e selecione o arquivo baixado do site do banco.

   • O sistema calculará automaticamente o saldo final. Clique em OK.
     
     

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3. Elementos da Tela de Conciliação

   • Extrato OFX: Mostra as transações bancárias extraídas do arquivo (não editável).

   • Lançamentos de Débito: Pagamentos registrados no Lumi Gerencial.
     Lançamentos registrados no sistema Lumi, já liquidados no Contas a Pagar, ou inseridos diretamente como movimentações financeiras (débito) na tela de conciliação bancária.

   • Lançamentos de Crédito: Recebimentos registrados no Lumi Gerencial.
     Lançamentos registrados no sistema Lumi, liquidados no Contas a Receber, Caixa Geral, Recebimento de Cartão, ou inseridos diretamente como movimentações financeiras (crédito) na tela de conciliação bancária.
     
     

4. Conciliando os Lançamentos

   • Clique duas vezes sobre um lançamento no lado esquerdo (extrato bancário). O sistema buscará automaticamente o lançamento correspondente no Lumi.

   • Selecione o lançamento correspondente no lado direito. Marcar ambos significa que o valor foi conciliado.
     
     

   • Continue até que todos os lançamentos estejam conciliados e a diferença total seja zero.

5. Situações Específicas

   • Lançamento Consolidado no Extrato: Caso o banco exiba um valor consolidado e o Lumi possua lançamentos desmembrados, selecione manualmente os lançamentos que compõem o valor total.
     
     

   • Lançamentos Avulsos: Para pequenos ajustes (ex.: taxas bancárias ou juros), acesse o menu Lançamento Financeiro diretamente na tela de conciliação.
     Utilize este recurso apenas para lançamentos pequenos, como taxas bancárias, juros ou outras movimentações que não exijam necessariamente um documento fiscal ou boleto. Para demais situações, registre os lançamentos nos módulos de Contas a Pagar e Contas a Receber.
     
     

   • Preencha os campos com as informações do tipo de lançamento, a data correspondente e o valor da transação. Após inserir os dados, clique em 'Salvar' para concluir o registro.
     
     

6. O menu 'Visualizar Lançamentos' é utilizado exclusivamente durante a conferência via arquivo OFX. Ele permite reexibir os lançamentos restantes, já que, ao buscar os lançamentos do extrato, o sistema exibe apenas o lançamento encontrado, ocultando os demais.
   
   

7. Finalizando a Conciliação

   • Após conciliar todos os lançamentos e garantir que a diferença seja zero, clique em Finalizar Conciliação.

   • Importante: Uma vez finalizada, a conciliação não poderá ser desfeita. Caso existam pendências, saia da tela sem finalizar.

Observação: Ao acessar esta tela sem utilizar o recurso OFX, o sistema oferece a opção de 'Conciliação Posterior'. Nessa modalidade, os itens já conciliados permanecem marcados, permitindo que o cliente continue de onde parou. Isso é especialmente útil na conciliação manual, onde o cliente precisa localizar os lançamentos manualmente, ao contrário do arquivo OFX, que automatiza a busca dos lançamentos pelo sistema.

Melhorias da Versão 3.0

• Visualização de lançamentos analíticos na tela de conciliação.

• Seleção de múltiplos lançamentos no extrato OFX, permitindo somar valores e conciliá-los com um único lançamento no sistema.

• Integração facilitada para conferência e gestão financeira.

Exemplo:
Ao selecionar dois lançamentos no extrato bancário, o sistema somará os valores, exibirá a soma no campo de seleção e buscará automaticamente o lançamento correspondente no Lumi.

Explicação:

Ao selecionar no Extrato Bancário os lançamentos de R$ 5.779,05 e R$ 241,99, o sistema automaticamente somou os valores, exibindo o total no campo de Seleção. Em seguida, o sistema identificou e associou o lançamento correspondente no sistema. Além disso, é possível visualizar à direita da tela os lançamentos analíticos que compõem o lançamento consolidado, facilitando a verificação e conferência financeira.