Configuração Produto e Contrato de Cartão

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Cadastro e Configuração de Produtos e Contratos de Cartão no SAC Gerencial

Para que o SAC Gerencial reconheça automaticamente os cartões processados via TEF, é necessário realizar o cadastro dos Produtos de Cartão e configurar os Contratos de Cartão. Seguem as etapas:

Configurações Iniciais

  1. Ative o parâmetro necessário:

    • Acesse:
      Sistema > Ferramentas > Parametrização do Sistema > Aba Opção 6.

Realize os cadastros iniciais obrigatórios:

  • Conta Bancária: Consulte o artigo Cadastro de Conta Bancária.
  • Produtos de Cartão: Acesse:
    Financeiro > Administradoras de Cartão > Produto de Cartão.
  • Contratos de Cartão: Vincule as configurações de taxas e reembolsos a cada produto de cartão.

Cadastro de Produtos de Cartão

  1. Acesse:
    Financeiro > Administradoras de Cartão > Produto de Cartão.


  2. Finalidade do Produto de Cartão:

    • Identifica as bandeiras e redes do cartão transacionado no PDVLumi via TEF ou POS.
    • Define a modalidade do cartão (Crédito, Débito, Voucher, Saque).
    • Determina se o produto será conciliado automaticamente ou fechado manualmente.

  3. Configurações Importantes:



    • Flag Venda POS:
      • Indica que o produto só pode ser utilizado na tela de lançamento de venda POS. (liberada na versão 3.0 do Lumi Gerencial)

    • Flag Conciliador Sitef:
      • Quando habilitada, o fechamento será realizado via conciliação TEF e não aparecerá na tela de batimento de cartão. (Integração Vizzo | Lumi)
    • Plano (Voucher):
      • Para cartões do tipo Ticket, insira um código alfanumérico.
    • Carteira Digital:
      • Para tratar recebimentos TEF via Carteira Digital (disponível na versão 2.7.46 ou superior).

  4. Cadastro de Rede Autorizadora e Bandeira:

    • Acesse:
      • Financeiro > Administradoras de Cartão > Autorizadora de Cartão para cadastrar a rede autorizadora.





      • Financeiro > Administradoras de Cartão > Bandeira de Cartão para cadastrar a bandeira.



        No campo Código, insira o número exibido como BAND na tela de sangria. Em seguida, no campo Descrição, preencha com o nome da bandeira correspondente. Neste exemplo, estamos cadastrando a bandeira PIX.

  5. Após criar as redes e bandeiras, cadastre os produtos conforme necessário.



Melhorias Disponíveis na Versão 3.0.00:

  1. Taxa Diferenciada por Quantidade de Parcelas

    • Agora é possível configurar taxas específicas para diferentes quantidades de parcelas.
    • Para isso, desmarque a flag Fixa e, na aba Regra Específica, preencha os campos com a quantidade de parcelas e o percentual correspondente.

Fechamentos Múltiplos para o Mesmo Cartão, Dependendo da Data da Venda
Permite configurar fechamentos diferenciados para um mesmo produto de cartão com base nas datas de venda.

  • Para habilitar, marque a opção Dias Fixos do Mês e, na aba Regra Específica, insira as regras de fechamento de acordo com o cartão.
  • O cálculo segue as mesmas regras utilizadas anteriormente para a configuração Dia do Mês.

Configuração de Contratos de Cartão

  1. Acesse:
    Financeiro > Administradoras de Cartão > Contrato de Cartão.

  2. Finalidade do Contrato de Cartão:

    • Define as taxas, prazos de reembolso e regras de fechamento para cada produto de cartão.
    • Deve ser criado por loja e vinculado a cada produto de cartão.
    • Pode ser replicado para outros estabelecimentos se as condições forem as mesmas.



Configurações do Contrato:

  1. Produto: Vincule o contrato ao produto de cartão.
  2. Conta Corrente: Selecione a conta para depósito do reembolso.
  3. Contas Contábeis: Defina os registros para operações financeiras (consulte a contabilidade).
  4. Taxas: Configure os percentuais cobrados para transações à vista e parceladas.
  5. Cobrança de Crédito: Adicione tarifas fixas por depósito, se aplicável.
  6. Tarifa por Documento: Inclua tarifas por transação (débito ou crédito).
  7. Fechamento da Apuração: Determine as datas de fechamento do cartão.
    Exemplo:
    Se o fechamento semanal estiver configurado para ocorrer às terças-feiras, com Dt. Início = 1 e a data inicial configurada como 20/07/2021, o primeiro fechamento ocorrerá no dia 20/07/2021. O próximo fechamento será realizado no dia 03/08/2021, acumulando as vendas realizadas entre 21/07/2021 e 03/08/2021.

Regras de Fechamento da Apuração

  1. Por Dia do Mês:

    • Exemplo:
      • Dia do Mês = 0: Fechamento diário.
      • Dia do Mês = 15: Acumula vendas de 16/06 a 15/07, com pagamento no prazo configurado.

  2. Por Dia da Semana:

    • Exemplo:
      • Fechamento semanal toda terça-feira, acumulando vendas de quarta a terça.

  3. Intervalo de Fechamento:

    • Configure o intervalo entre fechamentos, especificando uma data de início.

Prazo de Crédito

  1. Define o número de dias entre o fechamento e o pagamento pela administradora:

    • Dias Corridos:
      • Exemplo: Fechamento em 20/07, prazo de 1 dia corrido, pagamento em 21/07.
    • Dias Úteis:
      • Exemplo: Fechamento em 20/07, prazo de 4 dias úteis, pagamento em 26/07 (desconsiderando finais de semana/feriados).
    • Mês Subsequente:
      • Exemplo: Fechamento em 20/07, pagamento em 1º/09 se configurado para 1 mês subsequente.

  2. Flag Corridos e Dia da Semana:

    • Se habilitada, o pagamento será ajustado para o próximo dia útil ou a data da semana especificada.





      Caso a flag Corridos não esteja marcada, o sistema assumirá que o pagamento ocorrerá no dia 1º (primeiro) do mês seguinte ao fechamento. Por exemplo, se o fechamento ocorreu em 20/07, o pagamento será programado para 01/08. Caso 01/08 seja um dia não útil, o sistema postergará automaticamente o vencimento para o próximo dia útil, neste caso, 02/08.


Observação:
Se o prazo de crédito for anterior ao fechamento, o pagamento será realizado no mês seguinte. Caso contrário, ocorrerá no mês corrente.

Exemplos:

  1. Prazo de Crédito = 1:

    • Fechamento em 20/07, pagamento em 01/08 (mês seguinte).

  2. Prazo de Crédito = 25:

    • Fechamento em 20/07, pagamento em 25/07 (mês corrente).

Também é possível configurar o prazo em dias úteis. Para isso, marque a flag Útil do Mês. Neste caso, o sistema contabiliza o prazo em dias úteis do mês seguinte ao fechamento, desconsiderando finais de semana e feriados (desde que configurados no sistema).

Exemplo:

  • Fechamento em 20/07/2021;
  • Prazo de crédito configurado como 4 dias úteis e flag Útil do Mês marcada.
  • O pagamento será realizado em 05/08/2021, que corresponde ao quarto dia útil de agosto.

Também é possível configurar o pagamento para o Mês Subsequente. Nessa configuração, em vez do pagamento ocorrer dentro do mês corrente ou no mês seguinte ao fechamento, o sistema postergará o pagamento pela quantidade de meses definida no parâmetro. Por exemplo, se o parâmetro estiver ajustado para 1 mês subsequente, o pagamento será adiado em 1 mês.

Importante: Esta configuração não pode ser utilizada em conjunto com a flag Corridos.

Exemplo:

  • Fechamento ocorreu em 20/07;
  • Configuração para pagamento no dia 1º;
  • Com 1 mês subsequente parametrizado, o pagamento será agendado para 01/09, ao invés de 01/08.



Liberado a partir da versão 2.7.46 do Lumi Gerencial, a configuração do contrato de cartão com Prazo de Crédito igual a 0 dias para produtos do tipo Carteira Digital. Atualmente, como não há cobrança de taxas para esse tipo de produto, o contrato deve ser preenchido com as taxas zeradas.